Finance — banka, závazky a platby

Tři obrazovky, které na sebe navazují: Banka (co se na účtu stalo), Závazky (co dlužíte) a Platby (jak to zaplatíte).

PROVOS platby neodesílá

PROVOS připraví platební příkaz, ale do banky ho neposílá ani neautorizuje. Příkaz stáhnete a nahrajete do internetového bankovnictví, kde ho podepíšete. Peníze tedy nikdy neodejdou bez vás.

Banka

Na obrazovce Finance → Banka je aktuální zůstatek, seznam bankovních pohybů a počet nespárovaných transakcí. Pohyby se dají filtrovat podle směru: Příchozí, Odchozí, Interní.

Pohyby se do PROVOSu dostanou dvěma způsoby:

1. Automaticky z Fio banky — napojení se nastaví v Nastavení → Banky. Pohyby se pak stahují průběžně samy.
2. Importem výpisu — tlačítko Importovat výpis z banky. Používá se u bank, které zatím nemají automatické napojení.

Párování plateb

PROVOS zkouší každý odchozí pohyb spojit s dokladem podle variabilního symbolu a částky. Co se spáruje, zmizí z nespárovaných transakcí a u faktury se objeví stav Uhrazena. Zbytek spárujete ručně — proto je dobré nespárované transakce jednou týdně projít, jinak vám závazky ukazují víc, než skutečně dlužíte.

Závazky

Finance → Závazky je seznam schválených neuhrazených dokladů s filtry:

Filtr	Co ukazuje
Vše	všechny závazky
Splatné brzy	splatnost se blíží
Po splatnosti	už měly být zaplacené
Připraveno k platbě	schválené, čekají na zařazení do platby
Uhrazeno	hotovo

Odtud se skládá platba: vyberete doklady (nebo použijete Vybrat vše, co jde zaplatit) a dáte Nový platební návrh.

Platby

Finance → Platby jsou platební návrhy — dávky příkazů. Záložky: Návrhy, Čeká na autorizaci, Provedené, Chyby.

Návrh prochází těmito kroky:

1. Odeslat ke schválení — návrh putuje ke schvalovateli.
2. Schválit — kdo má právo, dávku schválí. Dokud není schválená, příkaz se nestáhne.
3. Stáhnout příkaz pro Fio — stáhne se soubor s příkazy (formát SEPA, který banky běžně berou). Prvním stažením dávka přejde do stavu Čeká na autorizaci.
4. Nahrát a autorizovat v bankovnictví — tenhle krok děláte v bance, ne v PROVOSu.
5. Označit jako provedené — až platba v bance proběhne, zadáte datum provedení. Když ji banka odmítne, použijete Odmítnuto bankou a dávka skončí v Chybách.

Příkaz jde stáhnout i opakovaně (Stáhnout příkaz znovu), třeba když se soubor ztratil.

Na detailu návrhu je vidět Průběh schvalování, jednotlivé Platební příkazy s příjemcem, částkou a splatností, a Řetěz dokladů — od objednávky po fakturu.

Doporučený týdenní rytmus

1. Projděte nespárované transakce v Bance.
2. Otevřete Závazky a podívejte se na Po splatnosti a Splatné brzy.
3. Složte platební návrh, nechte ho schválit, stáhněte příkaz a nahrajte ho do banky.
4. Po provedení dávku označte jako provedenou, ať sedí stavy dokladů.

Co zatím neumíme

Automatické napojení má jen Fio. U ostatních bank se pohyby nahrávají výpisem — a platby se do banky vždy nahrávají ručně, protože PROVOS nemá a nechce mít právo pohnout vašimi penězi.